资金管理模式是什么
资金管理模式是什么，资。金运作是企业得以存续的根本,也企业的中坚力量,是企业稳定生存和发展的重要基础,因此资金也必须要有一套完整的运作模式，下面就来看看资金管理模式是什么。
资金管理模式是什么1企业资金管理简单的来说，就是企业里面所有与钱相关的都管。
大致分可以分为以下几个方面：
1.持有的现金管理：包括持有现金安全、提高持有现金的收益、有效减少持有的现金。
2.收款管理：现金收款、业务收款方式选择（不同收款方式对企业成本的影响）、应收账款管理等。
3.付款管理：现金支付、付款方式。
4.融资管理：对外借款，借款品种的选择、时间规划。
5.存货管理：货物采购包括付款方式、付款进度，存货期限管理等。
6.税收筹划：例如通过对成员单位增资、分红、往来借款筹划等方式减少税费支出，企业资产管理，企业现金流管理，资金计划等。
一个完善、理想的企业资金管理团队要管理到企业的方方面面，只要与钱直接、间接相关的都需要涉及并管理。
只是一些企业因资金管理人员限制、观念影响，通常主要管理融资相关业务、持有现金以及现金的收、付工作。
只有企业资金管理比较成熟且人员足够的情况下才会逐步涉及其他资金相关业务的管理。
企业以财务关系和法律关系为基石，通过对资金管理权力的划分和授予，子企业的自主权，从而使其不再是 ……此处隐藏1387个字……，企业所处的外部市场环境日渐激烈，也加重了企业的这一现象，最终导致企业的资金沉淀，使用调拨不够方便，灵活性较差。
企业开设较多的账户也是有其自身原因的，因为每个银行的实力各不相同，所提供金融服务与创新能力也有不同，金融产品开发也是形形色色，最终导致了企业多开账户的现象，这种现象既有利处也有弊处，为了较好地应对这一问题，企业应该重点考虑以下几点：第一，企业必须根据自己的实际需要，掌握开户银行能够满足自身需求的程度，尽可能地减少开户的数量。
第二，企业可设专职人员对账户进行管理，定期或不定期的清理账户，不常用的账户应尽快撤销。第三，对待保留账户，要实现资金的合理归集，由于资金沉淀与闲散会降低其使用效率，不利于管理人员进行资金把控与投资决策，所以企业应该实现资金的集中管理，提升使用效率，完善资金理财。
3、重点完善资金预算工作，内敛外拓
想要提升资金管理水平，还要重点加强资金预算工作。预算可以有效控制资金的收支，它是企业开展全面预算的一个组成部分，为企业管理经营的各个环节提供保障。企业应该健全预算委员会，协调好预算工作，由委员会牵头，管理层重视，全员参与，按照上下结合、逐级汇总、分级编制的流程，运用固定预算和弹性预算、滚动预算和定期预算多种方法相结合进行编制，依据内敛外拓原则，对内要对各项费用开支进行合理压缩;
对外要结合企业的实际经营情况，开拓融资渠道，降低企业由于资金周转而带来的风险。另一方面，还要对预算资金的使用情况进行实时监控，完善预算协调机制与预警监督机制，同时配套制定相应的预算考核绩效制度，保障预算编制的严格性与执行的稳定性，同时做好相关考评，以期激励作用的有效发挥，切勿使预算成为企业的摆设，流于形式。
